Глава 12. Банковская квалификация
12.1. Введение
В этой главе собраны сведения, относящиеся к банковской квалификации, определяемой не только профессиональной квалификацией различных дипломов (сертификатов) Института банкиров (CIB), но также новым списком национальных профессиональных квалификационных уровней (NVQ), разработанным в соответствии с потребностями тех специалистов, которые хотели бы получить работу в банке на основании их практической компетентности, а не академических знаний. Скорее всего, большинство читателей будет изучать курс Банковского Дела для получения банковского диплома (сертификата) Института банкиров (CIB), поэтому им, видимо, известна структура экзаменов CIB. Однако и для них будет полезным привести эти сведения. Но будем надеяться, что остальные читатели также заинтересуются этими квалификационными экзаменами (как и вообще банковским делом), что может привлечь их. к поиску работы в банке и получению соответствующей квалификации.
Эта глава предназначена в особенности для тех, кто готовится к получению второго и третьего квалификационного уровня в соответствии с NVQ. Изучение этой главы одновременно с их практической работой поможет им достигнуть требуемого от них уровня знаний и практической компетентности.
12.2. Экзамены Института Дипломированных Банкиров (CIB)
Банковский сертификат и подготовительный экзамен к экзаменам для выпускников Института банкиров
Банковский диплом, или сертификат (Banking Certificate), является свидетельством квалификации, необходимой для старших контролирующих должностей, а также для персонала, претендующего на получение такой должности. Этот диплом является свидетельством определенного уровня квалификации. Диплом присуждается успешно сдавшим экзамен кандидатам и, кроме того, дает право на экзамены "Associateship" для получения более высокого уровня квалификации (выпускника CIB, см. ниже). Обладатели банковского сертификата могут использовать сокращение "Cert.CIB" (Сертификат Института Дипломированных Банкиров), если они имеют не менее чем 2-летний стаж банковской или связанной с банковским делом работы, не менее 2 лет были членами CIB и платят взносы как члены этого Института.
Определенные темы экзамена на получение Банковского сертификата являются также основой подготовительного экзамена (рге-Associateship Route), который обеспечивает более быструю подготовку к экзаменам на получение диплома выпускника Института Банкиров (Associateship) для кандидатов с более высокой начальной квалификацией. Кроме того, кандидаты, которые за один раз выполнили три оцениваемых работы в предварительной части экзамена (Preliminary Section) на получение Банковского сертификата, могут перейти, если хотят, к сдаче подготовительного экзамена (pre-Associateship Route). Некоторые иностранные кандидаты имеют альтернативную банковскую квалификацию, которая признается Институтом Банкиров при допуске к экзаменам.
Требования для допуска к экзаменам. Для предварительной части экзамена (Preliminary Section) не требуется никакой квалификации, но для допуска к финальной части экзамена (Final Section) кандидаты должны выполнить три работы по предварительной части или иметь общее свидетельство об образовании (GCE, уровень А), или эквивалентное свидетельство, плюс свидетельство по английскому языку (GCSE), или эквивалентное свидетельство.
Структура экзаменов. В предварительной (Preliminary) и финальной части (Final) экзаменов на получение Банковского Сертификата представлены следующие предметы.
• Предварительная часть
Расчеты в бизнесе (Business Calculations)
Обмен банковской информацией (Business Communications)
Банковское дело (Business of Banking)
• Заключительная часть
Экономика и роль банков в экономике (Economics and Banks' Role in Economy)
Введение в бухгалтерский учет (Introduction to Accounting) Банковское дело: правовые основы (Banking: The legal Environment) Контролирующие специальности (Supervisory Skills) Банковские операции — предоставление займов в Великобритании и международный бизнес (Banking Operations — UK Lending and International Business)
Услуги для клиентов — маркетинг и конкуренция (Customer Services — Marketing and the Competitive Environment)
Экзамены можно сдавать по одной теме.
Кандидаты на получение диплома по подготовительному экзамену (pre-Associateship Route) должны сдать четыре работы из экзамена на получение Банковского сертификата: первые три темы из заключительной части и еще одну из остальных трех тем. Эти кандидаты должны сдать все четыре работы не более чем с трех попыток.
Экзамены на получение Банковского Сертификата проводятся дважды в год — в мае и октябре.
И Экзамены на получение диплома выпускника Института Банкиров (Associateship)
Структура этих экзаменов соответствует рекомендуемой квалификации для большинства продвигающихся по службе банкиров. Успешно прошедшие экзамен кандидаты получают право использовать сокращение "ACIB" (Выпускник Института Дипломированных Банкиров).
Требования для допуска к экзаменам. Для допуска к этим экзаменам кандидаты должны сдать экзамены на получение Банковского сертификата (Banking Certificate) или подготовительные экзамены (pre-Associateship Route; допускается старый основной курс — Foundation Course), либо иметь другое квалификационное свидетельство, признаваемое Институтом Дипломированных Банкиров. Кроме того, они могут обладать приемлемой для Института профессиональной квалификацией (по структурным требованиям и объему), позволяющей получить освобождение от экзаменов по некоторым темам, но обычно этот список ограничивается основными темами. Все кандидаты должны быть членами Института банкиров.
Структура экзаменов. Кандидаты должны сдать четыре основные темы и четыре дополнительные. В список входят следующие темы:
• Основные темы
Законы, связанные с банковскими услугами (Law Relating to
Banking Services)
Денежные и финансовые системы (The Monetary and Financial
System)
Бухгалтерский учет (Accountancy)
Менеджмент в банковском деле (Management in Banking)
* Дополнительные темы (темы по выбору)
Управление имуществом (Administration of Estates)
Управление трастами (Administration of Trusts)
Банковские операции — регулирование, рыночная практика и управление средствами Казначейства (Banking Operations — Regulation, Market Practice and Treasury Management)
12.3. Национальная профессиональная квалификация в банковском деле
Список национальных профессиональных квалификационных уровней (NVQ) содержит стандарты для должностных и профессиональных уровней, и эти стандарты основываются на практических, а не
на академических знаниях. Этот список составлен из тематических единиц (блоков), и каждый блок подробно устанавливает желательные стандарты и критерии производительности.
При поддержке государства. Конфедерации Британской промышленности и Совета Профессиональных Союзов был создан Национальный Совет по профессиональным квалификационным уровням. Этот Совет разрабатывает новую систему, отвечающую требованиям стажеров, для которых не подходят чисто академические курсы. Это относится в особенности к молодым стажерам (хотя и не только к ним), к женщинам, вернувшимся на работу, и к работникам постарше, занятым частично или полный рабочий день. Все это делается для развития и модернизации систем профессиональной подготовки для улучшения производительности компаний и их сотрудников и более высокой мобильности рабочей силы.
Для каждой отрасли были созданы руководящие советы (Lead Body), которые несут ответственность за установку стандартов производительности для нескольких уровней и выработки процедур присвоения национальных квалификаций (NVQ). Банковский руководящий совет (Banking Lead Body) состоит из представителей ряда банков, Института банкиров (Лондон) и Института банкиров Шотландии (Эдинбург), представителей служащих банков, а также лиц из государственных учреждений, наиболее связанных с банковской деятельностью. Его секретариат находится в Банковском информационном центре в Лондоне по адресу: 10 Lombard Street. Присваивают квалификации два учреждения — Институт банкиров и Институт финансов и коммерции Лондона (City and Guilds of London Institute).
В ноябре 1992 г. Национальный совет по профессиональным квалификациям установил квалификационный уровень двух банковских услуг. Эта квалификация состояла из семи обязательных тем и пяти тем по выбору (для получения квалификации нужно сдать две темы по выбору). Семь из этих тем относились к банковской специфике и включали такие разделы, как обработка ваучеров (расписок), продажа, кассовая работа, иностранная валюта и т.д.; остальные разделы были взяты из административных стандартов (стандарт по управлению) банковского руководящего совета. Эксперимент по полной программе проводился в течение 1992 г., а его оценка была завершена в начале 1993 г. По рекомендациям из этой оценки в содержание второго квалификационного уровня были внесены существенные изменения. Новый второй квалификационный уровень основывается на профессиональных навыках, а не на выполнении задач, и состоит из шести обязательных тематических блоков и трех разделов по выбору. Руководящий совет готовил его ввод весной 1994 г.
Хотя служащие допускаются к работе на основании оценки их производительности на рабочем месте и устных вопросов выполняющего опрос сотрудника, который скорее всего будет их руководителем, существуют тем не менее смежные области знании на уровне 2 NVQ. Мы предполагаем что служащие будут поддерживать свою практическую подготовку чтением хотя бы отдельных частей этой книги, что укрепит их желание продолжить учебу и пройти письменные экзамены.
Уровни 3 и 4
Банковский руководящий совет по профессиональным квалификациям значительно продвинулся в разработке третьего и четвертого уровней NVQ. Банковский руководящий совет считает третий уровень эквивалентным Банковскому диплому (сертификату), (см. выше), а четвертый и пятый уровень — эквивалентными диплому выпускника Института Банкиров (Associateship). Уровни NVQ включают темы предоставления займов, приема ценных бумаг, иностранного бизнеса, менеджмента и продаж, и тем самым связаны как с учебой, так и с практическими приложениями. Данная книга дает вводные знания для третьего уровня, поскольку курс Банковского дела, соответствующий этому уровню, содержит все, что нужно банковскому служащему для практической работы.
Список статутных законов
1826 г. Country Bankers Act (Закон о банках страны)
1833 г. Bank of England Act (Закон о Банке Англии)
1844 г. Bank Charter Act ( Закон о правах банков)
1882 г. Bill of Exchange Act (Закон о переводных векселях)
1890 г. Partnership Act (Закон о товариществах)
1939 г. Limitation Act (Закон об ограничениях)
1946 г. Bank of England Act (Закон о Банке Англии)
1957 г. Cheques Act (Закон о чеках)
1960 г. Wages Act ( Закон о заработной плате)
1970 г. The Coinage Act (Закон о монетах)
1972 г. European Communities Act
(Закон о Европейском сообществе)
1974 г. Consumer Credit Act (Закон о потребительском кредите)
1975 г. Sex Discrimination Act (Закон о равноправии полов)
1976 г. Trustee Savings Banks Act (Закон о доверительных сберегательных банках)
1977 г. Torts (Interference With Goods) Act (Закон
о гражданских правонарушениях) 1979 г. Banking Act (Банковский закон) 1979 г. Credit Union Act (Закон о кредитных союзах) 1983 г. Finance Act (Финансовый закон)
1983 г. Mental Health Act (Закон о психическом здоровье)
1984 г. Data Protection Act (Закон о защите данных)
1986 г. Buildings Societies Act (Закон о Строительных Обществах)
1986 г. Drug Trufficking Act (Закон о торговле наркотиками)
1986 г. Financial Services Act (Закон о финансовых услугах)
1987 г. Banking Act (Банковский закон) 1987 г. Minos'r Contracts Act (Закон
об обязательствах несовершеннолетних) 1992 г. Cheques Act (Закон о чеках)