Презентация по МДК 06.01. Организация кассовых и депозитных операций на тему «ОГАНИЗАЦИЯ ОПЕРАЦИОННОЙ РАБОТЫ ПО ПРИЕМУ ПЛАТЕЖЕЙ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА»

ОРГАНИЗАЦИЯ ОПЕРАЦИОННОЙ РАБОТЫ ПО ПРИЕМУ ПЛАТЕЖЕЙ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА Преподаватель: Е.А.Малышева Пенза, 2016 Государственное автономное профессиональное образовательное учреждение Пензенской области«Пензенский многопрофильный колледж»ТОРГОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ Цели урока:Образовательная: формирование знаний о порядке приема средств от физических лиц при осуществлении переводов и платежей в пользу организаций; ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.Воспитательная: формирование высокой нравственности, социальной активности студентов, ответственности и бережного отношения к ценностям;Развивающая: развитие желания учиться лучше, самостоятельности и объективности в суждениях и выводах План 1. Прием платежей через учреждения банка в пользу организаций2. Прием платежей с использованием программно-технических комплексов3. Осуществление денежных переводов физических лиц 1. Прием платежей через учреждения банка в пользу организаций 1. Идентификация клиента (физического лица) Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2015)"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий Идентификация(физического лица)ПолнаяУпрощеннаяНе проводится- при открытии счета;- при выдаче кредита;- при осуществлении операций с ценными бумагами, драгоцен-ными металлами;- по операциям свыше600 тыс. руб. - по операциям с наличной валютой свыше 15 тыс. руб.- 600 тыс.руб- переводы до 600 тыс. руб- наличные платежидо 15 000 руб.;- валютно-обменные операции до15 000 руб. Прием платежей в учреждениях банков осуществляется: на основании договоров с организациямив пользу организаций, с которыми договоры не заключены 2. Прием платежей с использованием программно-технических комплексов Программно-техническое средство должно обеспечивать возможность вывода на бумажный носитель информации о суммах наличных денег, фактически изъятых из программно-технического средства и загруженных в программно-техническое средство, соответственно при изъятии из программно-технического средства и загрузке в программно-техническое средство наличных денег.