Название	Решение комплекса задач по повышению эффективности деятельности коммерческого банка на примере ЗАО КБ Приватбанк
Количество страниц	95
ВУЗ	Севастопольский Национальный технический университет
Год сдачи	2009
Содержание	Введение …………………………..………………………………………………………………..…. 3 1 Теоретические основы банковского менеджмента……………………………………………...5 1.1 Сущность, функции и основные методы менеджмента организации…….…………..………...5 1.2 Понятие банковского менеджмента, его задачи и основные направления ……….……...…....8 1.3 Основные показатели эффективности деятельности банка и уровня его менеджмента ...….20 2 Анализ хозяйственной деятельности Севастопольского филиала «ПриватБанк»…………...33 2.1 Краткая характеристика и анализ деятельности банка …………….…………..……………...33 2.2 Анализ основных показателей деятельности Севастопольского филиала “ПриватБанк”………………………………………………………………………………….……...38 2.3 Оценка эффективности деятельности Севастопольского филиала “ПриватБанк”.................43 3 Разработка комплекса задач менеджмента по повышению эффективности Севастопольского филиала «ПриватБанк»………………………………………………………....49 3.1 Цели, проблемы и задачи повышения эффективности деятельности Севастопольского филиала «ПриватБанк» ………………………………………………………...49 3.2 Предложения по повышению эффективности деятельности Севастопольского филиала «ПриватБанк»........………………...…………………………………63 3.3 Оценка экономической целесообразности предложенного плана мероприятий по повышению эффективности Севастопольского филиала «ПриватБанк» ……………………75 Заключение……………………………………………………………………………………………80 Библиография……………………….………………………………………………………………...82 Приложение А Баланс Севастопольского филиала «ПриватБанк» за 2003-2004г.г…………….84 Приложение Б Отчет о прибылях и убытках Севастопольского филиала «ПриватБанк»……...85 Приложение В Стратегия деятельности Севастопольского филиала «ПриватБанк» в 2004 - 2006 г.г…………………………………………………………………………………………86 Приложение Г График Ганта. Этапы формирования новой точки Микрокредитования и подбора персонала………………………………………………………………………………….87 ВВЕДЕНИЕ Основой современной экономики, ее сердцем, является банковс¬кая система. Крепкие и устойчивые банки означают стабильную эко¬номику и наоборот, банкротства банков, невозвращенные кредиты, неуплаченные проценты - все это ослабляет банковскую систему и говорит о болезни экономики. В настоящее время в деятельность коммерческих банков Украины существуют серьезные проблемы. Это связано с причинами финансового неблагополучия в банковской системе, которая зависит от общего состояния экономики государства, а также от недостатка необходимого опыта и подготовленных кадров для работы банков в условиях рыночных преобразований. Серьезной проблемой является поддержание ликвидности банковской системы. Отсутствие возможности получать в настоящий момент прибыли инфляционного характера требует от банка серьезного подхода к качеству кредитного портфеля. Увеличение уставных фондов коммерческих банков до требуемой НБУ величины, также является серьезной проблемой, стоящей перед банковской системой, но такое увеличение уставных фондов банков будет способствовать росту надежности и стабильности банковской системы Украины в целом [1]. Банковский менеджмент, как особая сфера управления, возникает лишь в условиях развитой рыночной экономики. При расширении круга банковских операций до уровня, принятого в цивилизованных странах, в эти услуги входят операции с ценными бумагами, кредитными карточками, валютой, помощь в экономии и распространении акций других банков и коммерческих структур, помощь клиентам в рациональном вложении их средств, оценке инвестиционных проектов, лизинг, факторинг и другие услуги. Кроме того, уставной капитал банка может стать резервным фондом для других коммерческих банков. Рыночная экономика немыслима без банковского менеджмента, основанного на реальной конкуренции на финансовом рынке между кредитными учреждениями, замене государственного финансирования предприятий, ведущего к инфляции, рыночным механизмом кредитования конкретных инвестиционных проектов и бизнес-планов, ориентированных на создание новой товарной массы. Банковский менеджмент призван не просто кредитовать ту или иную программу, но и следить за расходованием кредитов, особенно льготных, на заявленные цели, их своевременным возвратом. В своей работе я рассмотрю финансовый менеджмент как основную составляющую банковского менеджмента. В виду огромной роли, которую играют банки в экономике страны, объектом исследования настоящей работы был выбран акционерный коммерческий банк. В операциях современного банка наибольший удельный вес занимает кредитные операции, а в доходах, соответственно, проценты по кредитам. Целью работы является изучение методов менеджмента , применяемых в банке и поиск путей повышения эффективности деятельности. В соответствии с выше изложенным задачи работы определены следующим образом: - определение банковского менеджмента как экономической категории и его составляющих; - обобщение основных показателей эффективности деятельности коммерческого банка; - анализ уровня использования методов управления эффективностью деятельностью банка; - на основе проведенного анализа разработка мероприятий по повышению эффективности деятельности СФ «ПриватБанка» Аналитическая часть данной работы построена на материалах Севастопольского филиала «ПриватБанка».
Список литературы	ЗАКЛЮЧЕНИЕ Понятие эффективности деятельности коммерческого банка многоаспектно, и в качестве критериев эффективности банка можно рассматривать как сами финансовые результаты его деятельности, так и результативность, а также всю совокупность показателей финансового состояния достигнутых банком с учетом их ценностной или целевой значимости, как для самого банка, так и для социально-экономической среды его деятельности. Поэтому эффективность деятельности коммерческого банка это не только результаты его деятельности, но и система управления, построенная на формировании научно обоснованной стратегии деятельности банка и контроле за ее реализацией. В Украине одним из подходов к оценке эффективности деятельности коммерческого банка является комплексный системный подход к исследованию банковского бизнеса с позиции соответствия достигнутых результатов деятельности банка его стратегическим целям и задачам. Системный подход как методологическое направление в науке позволяет провести глубокий анализ всех сторон деятельности банка с точки зрения их подчиненности стратегии развития банковского бизнеса, интересам акционеров, менеджеров и других связанных групп, а также соответствия полученных результатов, финансовых и нефинансовых, поставленным целям и задачам, имеющемуся потенциалу развития. Системный подход к анализу эффективности деятельности коммерческого банка должен включать сбалансированную систему показателей, учитывающих все существенные аспекты его деятельности. Сбалансированная система показателей позволяет проводить всесторонний анализ взаимосвязей внутри банка, своевременно отслеживать как позитивные, так и негативные изменения в различных сферах управления и влиять на них. Особенность сбалансированной системы показателей эффективности состоит в том, что все они ориентированы на стратегические цели и задачи банка, а также взаимосвязаны и сгруппированы по определенным признакам, и только достижение всей совокупности критериев позволит говорить об эффективности деятельности банка. Решению задачи оценки эффективности банковской деятельности наиболее соответствует концепция представления баланса банка как единого портфеля активов и пассивов, сбалансированного по объемам, срокам и стоимости отдельных активных и пассивных групп денежных ресурсов. Оценка эффективностью деятельности коммерческого банка проводится на основе балансовых обобщений, среди которых выделяют: капитальное уравнение баланса, уравнение динамического бухгалтерского баланса, модифицированное балансовое уравнение, основное балансовое уравнение, которым соответствуют конкретные модели анализа. На основе изложенных в дипломной работе методов была проведена оценка эффективности деятельности СФ «ПриватБанк», которая показала, что в целом деятельность банка можно считать эффективной. СФ «ПриватБанк» является кредитным учреждением универсального типа по видам совершаемых операций, региональным по территории деятельности, обслуживающим реальный сектор экономики по кругу клиентов. СФ «ПриватБанк» обладает достаточной финансовой устойчивостью и осуществляет сбалансированное управление активными и пассивными операциями по срокам, объемам привлечения и размещения денежных ресурсов, хотя и ведет агрессивную кредитную политику, но доля просроченных кредитов мала и показатели ликвидности банка находится в пределах требований Нацбанка. Доля доходных активов в структуре активов банка на протяжении анализируемого периода имела тенденцию к росту, что свидетельствует об эскалации деловой активности банка и расширении его рыночной ниши. Следует отметить также высокий уровень рентабельности деятельности банка, что говорит о способности его менеджмента контролировать расходы, исключая объективный расходный фактор – рыночный уровень процентной ставки. Банк строго придерживается выбранной стратегии деятельности и проводит сдержанную, но эффективную политику управления. Следование идеологии установления партнерских отношений с клиентами СФ «ПриватБанк» на основе максимального удовлетворения их потребностей, расширения перечня предоставляемых видов операций и услуг и индивидуального подхода формирует на финансовом рынке имидж банка как многогранного экономически устойчивого профессионального кредитного учреждения. Проведенный анализ показал, что СФ «ПриватБанк» может значительно активизировать свою деятельности без ущерба для финансовой устойчивости и значительно повысить доходы, поскольку обладает значительным потенциалом. Внедрение и использование СФ «ПриватБанк» современных информационных и коммуникационных технологий в наибольшей степени соответствует миссии и стратегическим целям деятельности банка и имеет необходимый технический базис, и поэтому позволит банку в будущем перейти на качественно новый уровень предоставления банковских услуг и значительно повысить эффективность своей деятельности и свою конкурентоспособность на рынке. 1 Закон України «Про банки і банківську діяльність» із змінами і доповненнями // Галицькі контракти, №7, 1997, с.68. 2 Заруба О.Д. Банківський менеджмент та аудит.-К.:Лібра, 1996.-с.178. 3 Банківська енциклопедія / Під ред. А.М.Мороза.-К.:Ельтон, 1993 . 4 Банковское дело / Под ред. О.И.Лаврушина.-М.:Банки и биржи, научно-консультативный центр, 1992 . 5 Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства.-М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1996 , с.184. 6 Доллан Э.Дж., Кембелл К.Л. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. / Пер.с англ. Лукашевича М.Д.-Л., 1991 . 7 Масленчиков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке : фундаментальный анализ.-М.:Перспектива, 1996, с.68-132. 8 Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческих банков.-М.:Финасы и статистика, 1996, с.54-78, 89-110. 9 Иванов В.В. Анализ надёжности банка. Практическое пособие.-М.:РДЛ, 1996. 10 Івасів Б.С. Операції комерційних банків : навчальний посібник.-К.: НМК ВО,1992 , с.84. 11 Івасів І. Яка банківська система потрібна Україні? // Вісник НБУ №4, 2003, с.50. 12 Основы банковского дела. / Под ред. Мороза А.Н., Киев, 1994, с.45-49. 13 Положення про фінансове оздоровлення комерційних банків. // Банківська справа, №4, 1997, с.75. 14 Інструкція НБУ №10 «Про порядок регулювання і аналіз діяльності комерційних банків» (у новій редакції) // Галицькі контракти, №2, 1997. 15 Ковальчук Т.Г., Коваль М.М. Ліквідність комерційних банків.-К.:Знання, 1996, с.89. 16 Коммерческие банки. / Рид Э., Коттер Р., пер.с англ.-М.:Космополис, 1991. 17 Маркова О.М., Сахарова Л.С., Сидоров В.Н. Коммерческие банки и их операции.-М.:Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995, с.215-224. 18 Основні показники діяльності комерційних банків України у 1995 році. // Банківська справа, №6, 1995, с.41. 19 Пантелєєв В., Халява С. Фінансова стійкість комерційного банку : проблеми регулювання. // Банківська справа, №1, 1996, с.32. 20 Раєвський К. Деякі аспекти фінансового аналізу комерційних банків України (в тому числі і із залученням іноземного капіталу). // Вісник НБУ, №1, 1997, с.27-40. 21 Ольхова Р.Г. и др. Банк и контроль.-М.:Финансы и статистика, 1991, с.97. 22 Шматов О. Методика визначення рейтигу комерційних банків в Україні. // Вісник НБУ, №5, 1997, с.39. 23 Халява С. Прибутковість і ліквідність комерційних банків та управління грошовою позицією. // Вісник НБУ, №5, 1997, с.34. 24 Синки Дж.мл. Управление финансами в коммерческих банках. / Пер.с англ. 4-го переработанного изд. / Под ред. Р.Я. Левиты, Б.С. Пинскера.-М.:Catalaxy, 1994, с.716-745. 25 Тимоти У. Кох. Управление банком. / Пер.с англ. В 5-ти книгах, 6-ти частях. - Уфа : Спектр, 1993. 26 Роуз Питер С. Банковский менеджмент. / Пер.с англ.со 2-го изд.-М.:Дело ЛТД, 1995, с.652-665. 27 Раєвський К. Інсайдерські ризики в банківській діяльності. // Вісник НБУ, №6, 1997, с.23. 28 Раєвський К. Про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків. // Банківська справа, №2, 1997, с.31. 29 Уткин Э.А. Банковсий маркетинг.-М.:ИНФРА-М, Метаинформ, 1994, с.217. 30 Черкасов В.Е. Финансовый анализ в коммерческом банке.-М.: ИНФРА-М, 1995, с.35-68.
Цена:	Договорная