Название	Формирование системы проектного финансирования коммерческими банками
Количество страниц	199
ВУЗ	Хабаровская государственная академия экономики и права
Год сдачи	2009
Содержание	Введение 4 1. Теоретические основы организации интеграционного инвестирования в коммерческом банке 1.1. Экономическая характеристика интеграционных инвестиций 12 1.2. Анализ форм интеграции коммерческих банков в экономике России 25 1.3. Общая характеристика инвестиционной ситуации в России и роль коммерческих банков в её развитии 45 2. Организационно - экономические предпосылки развития системы проектного финансирования 70 2.1. Проектное финансирование, его сущность и роль в инвестиционном процессе 70 2.2. Место коммерческого банка в формировании системы проектного финансирования 93 2.3. Правовые основы организации процесса проектного финансирования с участием коммерческих банков 111 3. Методические основы формирования системы проектного финансирования коммерческими банками 118 3.1. Оценка предпосылок формирования системы проектного финансирования и интеграционных возможностей коммерческих банков 118 3.2. Организация процесса проектного финансирования в коммерческом банке 135 3.3. Методические основы минимизации рисков коммерческих банков при организации проектного финансирования 148 Заключение 167 Библиографический список 182 ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Характеристика процесса кредитования и финансирования инвестиционных проектов 196 ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Инвестиционный цикл инвестиционного проекта 197 ПРИЛОЖЕНИЕ 3. Технологическая карта процедур выдачи кредита при проектном инвестировании в банковском объединении 198 ПРИЛОЖЕНИЕ 4. Особенности инвестиционного контроля коммерческого банка на различных этапах реализации инвестиционного проекта 199
Список литературы	1. Гражданский кодекс Российской Федерации. – СПб.: Издательский дом Герда, 2002. – 576 с. 2. Налоговый кодекс Российской Федерации Ч. I и II – М.: ПРИОР, 2000. – 192 с. 3. О финансово-промышленных группах Российской Федерации: Федеральный закон от 30.11.1995 г. № 190 – ФЗ. 4. О бюджете развития Российской Федерации: Федеральный закон от 26.11.98 г. № 181–ФЗ. 5. Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений: Федеральный закон от 25.02.1999 № 39-ФЗ – М., 1999. – 15 с. 6. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 13.08.2001 г. № 33 // Сборник законодательства РФ. 2001. № 10. С. 64-96. 7. О Федеральном центре проектного финансирования: Постановление Правительства Российской Федерации от 02.06.1995 г. № 545 // Российская газета. 1995. 7 июня. С. 7-8. 8. Об утверждении порядка работы с проектами, финансируемыми за счёт займов МБРР: Постановление Правительства Российской Федерации от 03.04.1996 г. № 395 // Российская газета. 18 апреля. С. 9-10. 9. Об утверждении Инструкции «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учёте этих операций кредитными организациями Российской Федерации»: Приказ ЦБ Российской Федерации от 02.07.1997 г. № 02 – 287 – М., 1997. – 32 с. 10. О финансировании и кредитовании капитального строительства на территории Российской Федерации: Временное Положение Правительства РФ от 21.03.1994 г. № 220 с последующими изменениями и дополнениями // Финансовая газета. 1994. № 19. С. 5. 11. О оценке эффективности инвестиционных проектов и их отбору для финансирования: Методические рекомендации. Утверждено 31.03.1994 г. Минэкономики, Минфином, Госстроем России, Госкомпромом России. Официальное издание. – М.: 1994. 12. Об оценке эффективности инвестиционных проектов: Методические рекомендации. Утверждено 21.06.1999 г., Минэкономики, Минфином, Госстроем России. Официальное издание. – М.: Экономика, 2000. 13. Сборник нормативных документов. – М.: Финансы и статистика, 1994. 14. Государственный комитет Российской Федерации по статистике // www.gks.ru. 15. Госкомстат Российской Федерации // www.iet.ru. 16. Российский статистический ежегодник: Статистический сборник / Госкомстат России. – М., 2001. – 679 с. 17. Адекватность капитала // Вестник банка России. 2003. № 30 (682). С. 48 – 51. 18. Акофф Р.Л. Искусство решения проблем: Пер. с англ. – М.: Прогресс, 1985. – 326 с. 19. Арисов И.И., Власов С.Н., Рожков Ю.В. Управление ликвидностью многофилиального коммерческого банка. – Хабаровск, РИЦ ХГАЭП, 2003. – 63 с. 20. Аюшиев А.Д. Инвестиции: Учебное пособие – Иркутск: ИГЭА, 1996. – 149 с. 21. Багинов О.А. Оценка, отбор и государственное финансирование инвестиционных проектов с учётом эффекта мультипликатора – акселератора в депрессивных регионах // Финансы и кредит. 2002. № 12. С. 41-49. 22. Балабанов И.Т. Основы финансового менеджмента. «Как управлять капиталом?» – М.: Финансы и статистика, 1995. – 384 с. 23. Банки и банковские операции: Учебник для вузов / Под ред. проф. Е.Ф. Жукова и др. – М.: ЮНИТИ, 1997. – 471 с. 24. Банковское дело: Учебник – 2–е изд., перераб. и доп./ Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2002. – 672 с. 25. Банковское дело: Учебник / Под ред. проф. В.И. Колесникова, проф. Л.П. Кроливецкой – М.: Финансы и статистика, 1998 – 464 с. 26. Банковская система России. Настольная книга банкира. Книга III – М.: ДеКА, 1995. – 576 с. 27. Баринов А. Кредитование инвестиционных проектов: макроэкономи¬ческий аспект снижения рисков // Финансовый бизнес. 2002. № 1. С. 12 – 15. 28. Баринов А. Проектное кредитование и особенности его развития в России // Финансовый бизнес. 1999. № 5. С. 26 – 34. 29. Беляева И.Ю., Эскиндаров М.А. Российские ФПГ: проблемы и перспективы развития в кризисных условиях // Банковское дело. 1998. № 12. С. 13-17. 30. Бирман Г., Шмидт С. Экономический анализ инвестиционных проектов: Пер. с англ. / Под ред. Л.П. Белых – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997. – 631 с. 31. Бланк И.А. Инвестиционный менеджмент: Учебный курс. – К.: Эльга– Н, Ника–Центр, 2001. – 448 с. 32. Богачев В.Н. Прибыль?!.. (О рыночной экономике и эффективности капитала). – М.: Финансы и статистика, 1993. – 287 с. 33. Большая советская энциклопедия. Т. 9. / Гл. ред. А.М. Прохоров – 3-е издание. – М.: Сов. Энциклопедия, 1969. – 513 с. 34. Борисов А.Б. Большой экономический словарь – М.: Книжный мир, 2001. – 895 с. 35. Бочаров В.В. Финансово-кредитные методы регулирования рынка инвестиций. – М.: Финансы и статистика, 1993. – 144 с. 36. Бочаров В.В. Финансовый анализ: Учебное пособие. – СПб.: Питер, 2002. – 240 с. 37. Боярченко С., Левендорский С. Модели инвестиций в условиях неопределённости, когда шоки негауссовы. О влиянии неопределённости в политике на инвестиции. – М.: РПЗИ / Фонд Евразия, 1998. – 48 с. 38. Бюллетень банковской статистики. 2003. № 12. С. 82–102. 39. Ван Хорн Дж.К. Основы управления финансами: Пер. с англ. / Гл. ред. серии Я.В. Соколов. – М.: Финансы и статистика, 1996. – 800 с. 40. Веретенникова И.И., Сергеев И.В. Организация и финансирование инвестиций: Учебное пособие. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 272 с. 41. Вечканов Г.С., Вечканова Г.Р. Микро- и макроэкономика: Энцикло¬педический словарь / Под общ. ред. Г.С. Вечканова – СПб.: Лань, 2001. – 352 с. 42. Волков И.М., Грачева М.В. Проектный анализ: финансовый аспект. – М.: Экономический факультет, ТЕИС, 1998. – 89 с. 43. Воронов К.И. Оценка коммерческой состоятельности инвестиционных проектов // Финансовая газета. 1994. № 6. С. 6-7. 44. Глазунов В.Н. Финансовый анализ и оценка риска реальных инвестиций. – М.: Финстатинформ, 1997. – 135 с. 45. Голованов В. Банки как источник финансово- кредитных ресурсов для предприятий реального сектора экономики // Рынок ценных бумаг. 2001. № 21 (204). С. 34 – 36. 46. Горохов М.Ю., Малев В.В. Бизнес-планирование и инвестиционный анализ: как привлечь деньги. – М.: Филинъ, 1998. – 208 с. 47. Горских И.И. Определение рейтинга привлекательности кредитной заявки // Банковское дело. 1999. № 7. С. 13-17. 48. Графов А.В. Оценка финансово-экономического состояния предприятия // Финансы. 2001. № 7. С. 64-66. 49. Грицаенко В.В., Рожков Ю.В. Управление финансовыми потоками коммерческих банков. – Хабаровск.: Интелл, 1998. – 163 с. 50. Дворецкая А.Е., Никольский Ю.Б. Финансово-промышленные группы: менеджмент+финансы. – М.: Принтлайн, 1995. – 127 с. 51. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. – М,: Финансы и статистика, 1998. – 178 с. 52. Добров Г.М., Крашенинников В.И. Финансирование и кредитование в промышленности: Учебное пособие. – М.: Финансы и статистика, 1991. – 168 с. 53. Долан Э. Дж., Линдсней Д. Рынок: макроэкономическая модель: Пер. с англ. В. Лукашевича и др. / Под общ. ред. Б. Лисовика и В. Лукашевича. – СПб., 1992. – 496 с. 54. Долан Э. Дж. и др. Деньги, банковское дело и денежно – кредитная политика: Пер. с англ. В. Лукашевича и др. / Под общ. ред. В. Лукашевича. – Л., 1991. – 448 с. 55. Дронова Л.А. Экономика и управление инвестиционной деятельностью: Учебное пособие. – Хабаровск: ХГАЭП, 2000. – 112 с. 56. Друри К. Введение в управленческий и производственный учёт: Учебник: Пер. с англ. – М.: Аудит, 1994. – 560 с. 57. Ендовицкий Д.А. Комплексный анализ и контроль инвестиционной деятельности: методология и практика. – М.: Финансы и статистика, 2001. – 400 с. 58. Ендовицкий Д.А. Методические подходы к перспективному анализу результатов долгосрочного инвестирования // Инвестиции в России. 2000. № 10. С. 28 – 37. 59. Ендовицкий Д.А. Содержание и особенности контроля на различных этапах реализации инвестиционного проекта // Аудитор. 1998. № 12. С. 44-49. 60. Ендовицкий Д.А., Коменденко С. Систематизация методов анализа и оценка инвестиционного риска // Инвестиции в России. 2001. № 3. С. 39-46. 61. Ефимова О.В. Финансовый анализ. – М.: Бухгалтерский учёт, 2002. – 528 с. 62. Зимин И.А. Реальные инвестиции: Учебное пособие. – М.: ЭКМОС, 2000. – 304 с. 63. Зудилин А.П. Анализ хозяйственной деятельности предприятий развитых капиталистических стран. – Екатеринбург, Каменный пояс, 1992. – 222 с. 64. Иванов В.В., Старкова Е.Н. Роль российских коммерческих банков в инвестиционном процессе // Банковское дело. 1999. № 11. С. 20 – 23. 65. Игнатьев А. Привлечение Инвестиций на Дальний Восток России: проблемы и перспективы // Дальний Восток России. 1999. № 1. С. 26 – 27. 66. Идрисов А.Б. Стратегическое планирование и анализ эффективности инвестиций. – М.: Филинъ, 1997. – 272 с. 67. Инвестиции обходят основной капитал стороной // Финансовая Россия. 2002. № 12 (275). С. 7- 14. 68. Институциональные аспекты развития банковского сектора // Вестник банка России. 2003. № 30 (682). С. 21 – 31. 69. Казак А.Ю., Марамыгин М.С. Денежно–кредитная политика и инвестиции в транзитивной экономике.–Екатеринбург: Изд–во Урал. гос. экон. ун–та, 2001. – 271 с. 70. Катасонов В.Ю., Морозов Д.С. Проектное финансирование: организация, управление риском, страхование. – М.: Анкил, 2000. – 270 с. 71. Катасонов В.Ю. Международные финансовые институты: опыт проектного финансирования // Бизнес и политика. 1998. № 2. С. 28 – 38. 72. Катасонов В.Ю. Проектное финансирование: мировой опыт и перспективы для России. – М.: Анкил, 2001. – 312 с. 73. Кириллов Н.Н., Лапидус М.Х. Совершенствование финансово-кредитных отношений в строительстве. – М.: Финансы и статистика, 1981. – 239 с. 74. Ковалёв В.В. Введение в финансовый менеджмент. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 768 с. 75. Ковалёв В.В. Финансовый анализ: управление капиталом. Выбор инвестиций. Анализ отчётности. – М.: Финансы и статистика, 1996. – 432 с. 76. Козлова Е.П. Бухгалтерский учёт в коммерческих банках. – М.: Финансы и статистика, 1996. – 432 с. 77.Концепция «Организация проектного финансирования и инвестиционных формирований» // www.eurokommission.org. 78 Краткий экономический словарь / Под ред. Ю.Н. Белика и др. – М.: Политиздат, 1987. – 135 с. 79. Лаврушин О.И. Кредит как стоимостная категория социалистического воспроизводства. – М.: Финансы и статистика, 1989. – 175 с. 80. Левинский А. Рейтинг инвестиционной привлекательности регионов России // Финансовые известия. 2002. № 681. 81. Лимитовский М.А. Основы оценки инвестиционных и финансовых решений. – М.: ДеКА, 1996. – 192 с. 82. Липсиц И.В., Косов В.В. Инвестиционный проект: методы подготовки и анализа: Учебно – справочное пособие. – М.: БЕК, 1996. – 304 с. 83. Ложникова А.В. Инвестиционные механизмы в реальной экономике. – М.: МЗ-Пресс, 2001. – 176 с. 84. Луговой В.А. Учёт основных средств, нематериальных активов, капитальных и финансовых вложений. Методика. – М.: АКДИ «Экономика и жизнь», 1994. – С. 63-64. 85. Любомудров Д.В. О формировании в России Банка Проектного Финансирования // Вестник ХГАЭП. 2004. № 1. 86. Макконелл К.Р., Брю С.Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика. В 2-х т.: Пер. с англ. – М.: Республика, 1992. – 400 с. 87. Марамыгин М.С., Кураченкова Н.Ю. Инвестиции как денежный поток: Учебное пособие. – Екатеринбург: Урал.гос.экон.ун-т, 1999. 88. Маркс К., Энгельс Ф. Сборник сочинений. Т.23. – М.: Политиздат, 1979. – 582 с. 89. Массе П. Критерии и методы оптимального определения капиталовложений. – М.: Финансы, 1971 – 132 с. 90. Матькин Ю.А. Инвестиционная деятельность в условиях перехода к регулируемой рыночной экономике // Экономика строительства. 1990. №11. С. 33-36. 91. Мелкумов Я.С. Организация и финансирование инвестиций: Учебное пособие. – М.: ИНФРА-М, 2000. – 248 с. 92. Мелкумов Я.С. Экономическая оценка эффективности инвестиций и финансирование инвестиционных проектов. – М.: ДИС, 1997. – 160 с. 93. Мескон М.Х., Альберт М., Хедоуры Ф. Основы менеджмента: Пер. с англ. – М.: Дело, 1998. – 702 с. 94. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов и их отбору для финансирования. – М., 1994. 95. Методы и практика определения эффективности капитальных вложений и новой техники: Сборник научной информации / Под ред. Т.С. Хачатурова. – М.: Наука, 1990. – 140 с. 96. Михайлова Е.В., Рожков Ю.В. Финансово-кредитные методы регулирования инвестиционных рынков. – Л.: Изд-во ЛФЭИ, 1991. – 74 с. 97. Мицек С.А. Что способствует и что мешает инвестициям в России // Финансы и кредит. 2000. № 3. С. 2-6. 98. Мовсесян А.Г. Интеграция банковского и промышленного капитала: современные мировые тенденции и проблемы развития в России. – М., Финансы и статистика, 1997. – 444 с. 99. Мовсесян А.Г., Огнивцев С. Вопросы реформирования науки и привлечения частных инвестиций // Финансы. 1998. № 3.С 19-23. 100. Москвин В.А. Анализ риска реализации инвестиционного проекта // Инвестиции в России. 2001. № 3. С. 29-38. 101. Москвин В.А. Банки проектного кредитования – рычаг подъёма реального сектора // Банковское дело. 1999. № 11. С. 25 – 29. 102. Москвин В.А. Кредитная корзина товаров. Сохранение ссужаемой стоимости при долгосрочном кредитовании // Банковское дело. 1999. № 10. С. 18 – 21. 103. Москвин В.А. Обследование предприятия для выдачи инвестиционного кредита // Банковское дело. 1999. № 4 С. 29 – 32. 104. Москвин В.А. Определение инвестиционной кредитоспособности предприятия – заёмщика // Банковское дело. 1999. № 7. С. 4 – 8. 105. Москвин В.А. Организация кредитования инвестиционных проектов в коммерческом банке // Банковское дело. 1998. № 4. С. 16 – 18. 106. Москвин В.А. Разработка бизнес–плана инвестиционного проекта // Банковское дело. 1999. № 3. С. 36 – 40. 107. Мурычев А.В. Банки и инвестиции // Деньги и кредит. 1998. № 2. С. 53 – 55. 108. Мурычев А.В. О создании механизма инвестиционного оживления в секторе реальной экономики // Бизнес и банки. 1997. № 7. С. 1-2. 109. Некрасов А.Б. Роль банковского кредитования в обновлении осно¬вных фондов промышленности // Банковские услуги. 2003. № 2. С. 14-18. 110. Нестеров А., Акимова Е. Зарубежные источники финансирования инвестиционных проектов и программ российских предприятий // Расчёты и операционная работа в коммерческом банке. 2003. № 9. С. 37 – 42. 111. Ожегов С.И. Словарь русского языка. – М.: Русский язык, 1989. – 924 с. 112. Оценка бизнеса: Учебник / Под ред. А.Г. Грязновой, М.А. Федотовой. – М.: Финансы и статистика, 1998. – 512 с. 113. Павлова Л.Н. Финансовый менеджмент в предприятиях и коммерческих организациях. Управление денежным оборотом. – М.: Финансы и статистика, 1993. – 160 с. 114. Павлова Л.Н. Финансовый менеджмент: Учебное пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ, ДАНА, 2001. – 269 с. 115. Петрова В.И. Системный анализ прибыли. – М.: Финансы, 1978. – 144 с. 116. Поляков В.П., Московкина Л.А. Основы денежного обращения и кредита: Учебное пособие. – М.: ИНФРА-М, 1996. – 192 с. 117. Попов В.М. Сборник бизнес-планов с комментариями и рекомендациями. – М.: Финансы и статистика, 1998. – 488 с. 118. Прокофьева О.К. Слияние и присоединение банков // Деньги и кредит. 1996. № 11. С. 21 – 25. 119. Родионов В.М., Федотов М.А. Финансовая устойчивость предприятия в условиях инфляции. – М.: Перспектива, 1995. – 98 с. 120. Рожков Ю.В. Управление инвестиционными проектами и роль коммерческих банков: Материалы научно-практической конференции «Проблемы управления в условиях реформирования экономики». – Хабаровск: РИЦ ХГАЭП, 1998. С. 79 – 81. 121. Рожков Ю.В., Абдулкина Д.В. Организация и финансирование инвестиций: Тексты лекций. – Хабаровск: РИЦ ХГАЭП, 2000. – 40 с. 122. Рожков Ю.В., Серкин М. О сущности понятия «инвестиции» // Вестник ХГАЭП. 1999. № 2. С. 64 – 72. 123. Рожков Ю.В., Серкин М.Ю. Финансово-промышленные группы и формирование корпоративного рынка России // Россия в XXI веке: экономика, политика, культура. – Владивосток. – 2001. – № 2. – С. 12. 124. Рожков Ю.В., Терский М.В. Инвестиционный потенциал региона и масса регионального инвестиционного риска // Вестник ХГАЭП. 2000. № 1. С. 28 – 37. 125. Романова Е. Инвестиционный рейтинг России: текущее состояние и перспективы его повышения // Маркетинг. 2003. № 3. С. 3 – 21. 126. Российский Банк Проектного Финансирования // kmb.ru / history.html. 127. Руденко А.М. К вопросу об оценке эффективности инвестиций // Финансы. 2001. № 9. С. 66 – 67. 128. Савчук В.П., Прилипко С.И., Величко Е.Г. Анализ и разработка инвестиционных проектов: Учебное пособие. – Киев: Абсолют-В, Эльга, 1999. – 304 с. 129. Сафронов Б., Мельников Б., Шкуренко А., Марковская В. Инвестиционный рынок: конъюнктура 2002 года // Инвестиции в России. 2003. № 5. С. 23 – 31. 130. Серкин М.Ю. Коммерческие банки в системе финансово-промышленных групп / Под научной ред. проф. Ю.В. Рожкова. – Хабаровск: Джельфа, 1999. – 174 c. 131. Синягин А. Возможные формы финансирования инвестиционных проектов в России // Рынок ценных бумаг. 2000. № 5. С. 6 – 14. 132. Словарь-справочник от А до Я / Под ред. М.З. Бора, А.Ю. Денисова. – М.: ДИС, 1998. - 157 с. 133. Советский энциклопедический словарь / Гл. ред. А.М. Прохоров – 3-е изд. – М.: Советская энциклопедия, 1984 – 1600 с. 134. Современный финансово-кредитный словарь. – М.: ИНФРА-М, 1999. – 526 с. 135. Состояние банковского сектора Российской Федерации в 2002 году // Вестник банка России. 2003. № 30 (682). С. 2 – 63. 136. Социально-экономическое положение России в январе–сентябре 2003 года // Вестник банка России. 2003. № 68 (720). С. 19 - 21. 137. Социально–экономическое положение Хабаровского края (январь– сентябрь 2003 года) // Тихоокеанская звезда. 2003. 13 ноября. 138. Скляр С. Разделяй и мучайся // Эксперт. 1999. № 34. С. 12 – 15. 139. Справочник банкира / Под ред. проф. Э.А. Уткина. – М.: ТАНДЕМ, 1998. – 432 с. 140. Старик Д.Э. Как рассчитать эффективность инвестиций. – М.: Финстатинформ, 1996. – 62 с. 141. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на 2004 год и на период до 2008 года // Коммерсант. 2004. № 25. С. 8 – 9. 142. Теория анализа хозяйственной деятельности: Учебник / Под общ. ред. В.В. Осмоловского. – Минск: Вышэйшая школа, 1989. – 351 с. 143. Третьяков В., Куц А. Источники финансирования – из чего выбирать // Рынок ценных бумаг. 1998. № 10. С. 13 – 20. 144. Управление инвестициями: Справочное пособие / Под ред. В.В. Шеремета, В.М. Павлюченко, В.Д. Шапиро и др. – М.: Высшая школа, 1998. – 512 с. 145. Фадейкина Н.В., Брюханова Н.В. Проблемы финансового планирования в сфере инвестиционной деятельности организаций. – Новосибирск, 2002. – 119 с. 146. Фатхутдинов Р.А. Разработка управленческого решения: Учебное пособие. – М.: Бизнес – школа, 1997. – 208 с. 147. Филин С. Инвестиционная деятельность: основные понятия // Инвестиции в России. 2000. № 6. С. 43 – 47. 148. Философский энциклопедический словарь. – М.: Советская энциклопедия, 1983. – 375 с. 149. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Л.А. Дробозина, Л.П. Окунева, Л.Д. Андросова и др. Под ред. проф. Л.А. Дробозиной. – М.: ЮНИТИ, 2000. – 479 с. 150. Финансы и кредит: Учебник / Под ред. А.М. Ковалёвой. – М.: Финансы и кредит, 2002. – 512 с. 151. Финансовый менеджмент: теория и практика: Учебник / Под ред. Е.С. Стояновой. – М.: Перспектива, 2000. – 656 с. 152. Финансовое состояние кредитных организаций // Вестник банка России. 2003. № 30 (682). С. 41-47. 153. Финансово-экономический словарь / Под ред. М.Г. Назарова. – М.: Финстатинформ, 1995. – 224 с. 154. Фромм Э. Психоанализ и религия. В кн.: Сумерки богов / Сост. и общ. ред. А.А. Яковлева: Перевод. – М.: Политиздат, 1990. – 112 с. 155. Хикс Дж. Р. Стоимость и капитал: Пер. с англ. / Под ред. Р.М. Энтова. – М.: Прогресс, 1988. – 488 с. 156. Холт Р.Н., Барнес С.Б. Планирование инвестиций: Пер. с англ. – М.: дело, 1994. – 120 с. 157. Центральный Банка Российской Федерации // cbr.ru. 158. Челноков В.А. Банки и банковские операции: Букварь кредитования. Технологии банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство: Учебник для вузов. – М.: Высшая школа, 1998. – 272 с. 159. Човушин Э. Управление риском и устойчивое развитие. – М.: РЭА им. Плеханова, 1999. – С. 9. 160. Швандар В.А. Оценка эффективности инвестиций и обоснование предпринимательского проекта // Финансы. 2000. № 9. С. 16 – 19. 161. Швандар В.А. Базилевич А.И. Управление инвестиционными проектами – М.: ЮНИТИ, 2001. – 208 с. 162. Швандар В.А., Богатин Ю.В. Оценка эффективности инвестиций и обоснование предпринимательского проекта // Финансы. 2000. № 11. С. 16 – 19. 163. Шеремет А.Д. Комплексный экономический анализ деятельности предприятия. – М.: Экономика, 1974. – 207 с. 164. Шеремет А.Д., Сайфулин Р.С., Негашев Е.В. Методика финансового анализа. – М.: Инфра – М, 2001. – 208 с. 165. Шим Д.К., Сигел Д.Г. Финансовый менеджмент: Пер. с англ. – М.: Филинъ, 1996. – 400 с. 166. Щербаков А. Финансирование проектов: технологическая работа с банком при получении кредита // Инвестиции в России. 2000. № 10. С. 41 – 42. 167. Щиборщ К. Финансово-экономическая оценка инвестиционного проекта // Аудитор. 2000. №8, 9. С. 37 – 49. 168. Экономика: Учебник / Под ред. А.С. Булатова. – М.: БЕК, 1999. – 816 с. 169. Энциклопедический словарь по экономике / Под ред. В.Г. Золотогорова. – Минск: Полымя, 1997. – 571 с. 170. Юдаков О. Методы оценки финансовой эффективности и рисков реальных инвестиционных проектов в условиях неопределённости // Инвестиции в России. 1999. № 3,5,10,12. 171. Якутин Ю. Корпоративные структуры: вариант типологизации и принципы анализа эффективности // Российский экономический журнал. 1998. № 4. С. 28 – 34. 172. Ямпольский М.М. Об источниках и условиях использования средств для капиталовложений // Экономика и жизнь. 1998. № 4. С. 1.
Цена:	Договорная