Название	Депозитарная деятельность коммерческих банков: современные проблемы и пути их решения
Количество страниц	202
ВУЗ	МГУЭСИ
Год сдачи	2009
Содержание	ВВЕДЕНИЕ 3 ГЛАВА 1. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 9 1.1. ПРЕДПОСЫЛКИ ВОЗНИКНОВЕНИЯ ДЕПОЗИТАРИЕВ И ИХ МЕСТО В ИНФРАСТРУКТУРЕ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ 9 1.2. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕПОЗИТАРНЫХ ОПЕРАЦИЙ КАК ОДНОГО ИЗ ВИДОВ ПРОЧИХ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 19 1.3. РИСКИ ДЕПОЗИТАРНЫХ ОПЕРАЦИЙ: КЛАССИФИКАЦИЯ, АНАЛИЗ И УПРАВЛЕНИЕ ИМИ 31 ГЛАВА 2. ПРОБЛЕМЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА И ПУТИ ИХ РЕШЕНИЯ 62 2.1. ЗАКОНОДАТЕЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КБ 62 2.2. РЕГЛАМЕНТАЦИЯ ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ВО ВНУТРЕННИХ ДОКУМЕНТАХ ДЕПОЗИТАРИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 83 2.3. КОНТРОЛЬ ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНФОРМАЦИОННОЙ БЕЗОПАСНОСТИ.... 99 ГЛАВА 3. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ДЕПОЗИТАРИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА И НАПРАВЛЕНИЯ ЕЕ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ 116 3.1. МОДЕЛЬ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕПОЗИТАРИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 116 3.2. УЧЕТ ДЕПОЗИТАРНЫХ ОПЕРАЦИЙ С ЭМИССИОННЫМИ И НЕЭМИССИОННЫМИ ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ 132 3.3. ДЕПОЗИТАРНЫЕ ПРОГРАММНЫЕ ПРОДУКТЫ И ПРИМЕНЕНИЕ CASE-ТЕХНОЛОГИЙ В РАЗРАБОТКЕ ПОРЯДКА ИСПОЛНЕНИЯ ДЕПОЗИТАРНЫХ ОПЕРАЦИЙ 162 ЗАКЛЮЧЕНИЕ... 184 БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 193 ПРИЛОЖЕНИЯ 202
Список литературы	1. Гражданский Кодекс РФ (Части первая и вторая) в редакции от 24.10.97 г. 2. Федеральный Закон "Об акционерных обществах" от 24 ноября 1995 г. №208-ФЗ (с изменениями и дополнениями) 3. Федеральный закон №39-Ф3 "О рынке ценных бумаг" от 22 апреля 1996 г. (с изменения и дополнениями) 4. Указ Президента РФ "О дальнейшем развитии деятельности инвестиционных фондов" от 23 февраля 1998 г. №193 5. Указ Президента РФ "Об обеспечении прав инвесторов и акционеров на ценные бумаги в Российской Федерации" от 16 сентября 1997 г. №1034 6. Указ Президента РФ "О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров" от 18 ноября 1995 г. №1157 7. Указ Президента РФ "О дополнительных мерах по повышению эффективности инвестиционной политики Российской Федерации" от 26 июля 1995 г. №765 8. Указ Президента РФ "О мерах по формированию общероссийской телекоммуникационной системы и обеспечению прав собственников при хранении ценных бумаг и расчетах на фондовом рынке Российской Федерации" от 3 июля 1995 г. №662 9. Указ Президента РФ "О мерах по государственному регулированию рынка ценных бумаг в Российской Федерации" от 4 ноября 1994 г. №2063 10. Указ Президента РФ "О мерах по регулированию порядка обращения и погашения приватизационных чеков" от 12 февраля 1993 г. №216 11. Указ Президента РФ "О мерах по организации рынка ценных бумаг в процессе приватизации государственных и муниципальных предприятий" от 7 октября 1992 г. №1186 12. Постановление Правительства РФ от 16 марта 1999 года №291 "О порядке предоставления Центральным депозитарием — Центральным фондом хранения и обработки информации фондового рынка документов, подтверждающих права на ценные бумаги, которые находятся на хранении либо права на которые учитываются в национальной депозитарной системе" 13. Постановление Правительства РФ "О государственной программе защиты прав инвесторов на 1998 - 1999 годы" от 17 июля 1998 г. №785 14. Постановление Правительства РФ от 10 июля 1998 г. №741 "О мерах по созданию Национальной депозитарной системы" 194 15. Приказ Минфина РФ от 19 августа 2004 г. N 68н "Об утверждении Условий эмиссии и обращения государственных сберегательных облигаций" 16. Приказ ЦБР №02-259 от 25 июля 1996 г. "Об утверждении правил ведения депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации" 17. Приказ ЦБР №02-51 от 28 февраля 1996 г. "Об утверждении Положения о порядке депозитарного учета на Организованном рынке ценных бумаг " (с изменениями от 4 июня 1996 г.) 18. Приказ ЦБР "О проведении операций с государственными краткосрочными бескупонными облигациями" от 6 мая 1993 г. №02-78 19. Указание ЦБР №292-У от 15 июля 1998 г. “О временном порядке ведения депозитарных операций с неэмиссионными ценными бумагами” 20. Указание ЦБР №28-У от 24 ноября 1997 г. " О нормативных актах Банка России, регламентирующих осуществление депозитарной деятельности и ведение депозитарного учета" 21. Письмо ЦБР №167 от 10 мая 1995 г. "Временное положение о депозитарных операциях банков в Российской Федерации" (не действует) 22. Письмо ЦБР №34-3-3-9/1071 от 12 мая 1997 г. "О вопросах связанных с завершением перехода к исполнению Инструкции №44 "Правил ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации" 23. Инструкция ЦБР от 7 июня 2004 г. N 116-И "О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов" (с изменениями от 16 декабря 2004 г.) 24. Положение "Об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию", утвержденное Постановлением ФКЦБ РФ от 20 января 1998 г. №3 и Положением Банка России от 22 января 1998 г. №16-П 25. Положение "О депозитарной деятельности в Российской Федерации", утвержденное Постановлением ФКЦБ РФ от 16 октября 1997 г. №36 26. Положение "О ведении реестра владельцев именных ценных бумаг", утвержденное Постановлением ФКЦБ РФ от 2 октября 1997 г. №27 27. Постановление ФКЦБ РФ "Об утверждении Порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации" от 15 августа 2000 г. №10 (с изменениями от 21 марта, 18 июля 2001 г.) 195 28. Постановление ФКЦБ РФ от 23 ноября 1998 г. №50 "Об утверждении Положения о лицензировании различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации". 29. Постановление ФКЦБ РФ "О размере собственных средств соискателей лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг и организаций, имеющих названные лицензии" от 15 августа 2000 г. №9 30. Постановление ФКЦБ РФ "Об утверждении типового договора об оказании депозитарных услуг управляющей компании паевых инвестиционных фондов" от 30 октября 1995 г. № 20 31. Постановление ФКЦБ РФ "О внесении изменений и дополнений в типовой договор об оказании депозитарных услуг управляющей компании паевых инвестиционных фондов" от 16 августа 1996 г. № 15 32. Постановление ФКЦБ РФ "О предельном размере вознаграждения депозитариев, обслуживающих негосударственные пенсионные фонды" от 5 июля 2000 г. № 4 33. Постановление ФКЦБ РФ "Об утверждении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации" от 16 октября 1997 г. №36 34. Постановление ФКЦБ РФ "Об утверждении временных требований к стандартам депозитарной деятельности" от 14 февраля 1997 г. №9 (не действует) 35. Постановление ФКЦБ РФ " Об утверждении Временного положения о депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации и порядке ее лицензирования" от 2 октября 1996 г. №20 (не действует). 36. Письмо ФКЦБ РФ "Об образцах документов, которые должны заполнять депоненты депозитария" от 6 апреля 2000 г. №ИК-09/1699 37. Программа разработки и внедрения системы мер снижения рисков, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Утверждена Советом директоров ПАРТАД, протокол №21/98 от 28.12.98г. 38. Стандарты Деятельности Депозитария. Утверждены Советом директоров ПАРТАД, Протокол N 8/97 от 20 июня 1997 г., одобрены Экспертным советом ФКЦБ России, N10 от 29 июля 1997г., согласовано с ЦБ России N 04-34-3-3/6-2360 от 03 сентября 1997г. 39. Организация учета ценных бумаг на счетах депо (принципы классификации), - ПАРТАД, 1995 40. Адамова К.Р. "Депозитарные операции коммерческого банка. Методическое пособие" — М: Издательство "БДЦ-Пресс", 2001 г. 41. Адамова К.Р. "Депозитарные операции коммерческого банка. Экономические основы и зарубежный опыт" — М: Издательство "БДЦ-Пресс", 2003 г. 196 42. Алексеев М.Ю. "Рынок ценных бумаг" — М.: Финансы и статистика, 1992г. 43. Алехин Б.И. "Рынок ценных бумаг: Учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности 060400 "Финансы и кредит" – 2-е изд., перераб. и доп.– М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. 44. Берзон Н.И., Буянова Е.А., Кожевников М.А. "Фондовый рынок" под редакцией Берзона Н.И. // Учеб. пос. для вузов экон. профиля — 2. изд. — М.: ВитаПресс, 1999г. 45. Килячков А. А., Чалдаева Л. А. "Рынок ценных бумаг и биржевое дело" - М.: "Юристъ", 2002. 46. Кураков В.Л. "Правовое регулирование рынка ценных бумаг Российской Федерации" — М.: Пресс-сервис, 1998 г. 47. Миркин Я. М. "Ценные бумаги и фондовый рынок " - М.: "Перспектива", 1995 г. 48. Миркин Я.М. "Рынок ценных бумаг России: воздействие фундаментальных факторов, прогноз и политика развития" — М.: Альпина-Паблишер. Финансовая академия при Правительстве РФ, 2002 г. 49. "Международный кастодиальный бизнес: современная практика" - М.: Внешэкономбанк, 2001 50. "Опыт, методы и принципы организации кастодиальной деятельности" – Международный институт развития правовой экономики, 1997 51. Павлова Л.Н. "Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг" — М.: "Бухгалтерский бюллетень", 1997 г. 52. Петров В.С. "Депозитарий на рынке ценных бумаг" — М: ИАУЦ НАУФОР, 1999 г. 53. "Рынок ценных бумаг" под редакцией В.А. Галанова, А. И. Басова // Учебник Российской экономической академии имени Плеханова Г. В. — М: "Финансы и статистика", 1998 г. 54. "Рынок ценных бумаг и биржевое дело" под редакцией О. И. Дегтяревой, Н. М. Коршунова, Е. Ф. Жукова // Учебник — М: "ЮНИТИ", 2002 г. 55. "Рынок ценных бумаг: Инструменты и механизмы функционирования" учебное пособие под ред. Ивасенко А.Г., Никонова Я.И., Павленко В.А. – М.: КНОРУС, 2005г. 56. "Рынок ценных бумаг. Шаг России в информационное общество" под редакцией Клещева Н.Т., Федулова А.А. и др. - М: "Экономика", 1997 г. 57. Семенкова Е.М. "Операции с ценными бумагами: российская практика" — М.: Перспектива, ИНФРА-М, 1997 г. 58. "Ценные бумаги" под редакцией В.И. Колесникова, В.С. Торкановского // Учебник — М: "Финансы и статистика", 1998 г. 197 59. Абрамов А. Е. "Несколько размышлений по поводу зарубежного и российского опыта совершенствования инфраструктуры фондового рынка" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №10, 1999 г. 60. Абрамов А.Е. "До введения в действие новых стандартов регулирования депозитарной деятельности необходим объективный и всесторонний анализ последствий этого шага (Учтут ли регуляторы российского фондового рынка позитивный опыт своих коллег из Великобритании?)" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №9, 1999 г. 61. Абрамов А.Е. "О проблемах обращения взыскания на ценные бумаги должников" // "Вестник НАУФОР" — № 7 (27), 1999 г. 62. Абрамов А.Е. "Закон должен служить интересам восстановления и развития российского рынка ценных бумаг" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — № 10, 1999 г. 63. Абрамов А.Е. "СРО: идеи, практика и предложения" // "Право и экономика" — № 4, 1999 г. 64. Абрамов А.Е., Иванов К.В. "Депозитарные услуги для доверительных управляющих на рынке ценных бумаг" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 1999 г. 65. Агеев А., Аксенова Г. "Анализ договоров по оказанию кастодиальных и депозитарных услуг" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 1998 г. 66. Адамова К.Р. «Правовое обеспечение депозитарных операций коммерческих банков: состояние и проблемы.» // «Бизнес и банки» №31, 1999 г. 67. Адамова К.Р. «Учет ценных бумаг в депозитарии коммерческого банка (операции с собственными ценными бумагами)» // «Бизнес и Банки» №44,1999 г. 68. Адамова К.Р. «Учет ценных бумаг в депозитарии коммерческого банка.» // «Бухгалтерия и Банки» №№9-10, 1999 г. 69. Адамова К.Р. «Взаимодействие головного банка и его филиалов по вопросам депозитарной деятельности (типы взаимодействия и учет)» // «Бухгалтерия и Банки» №2, 2000 г. 70. Адамова К.Р. "Проблемы взаимодействия головного банка и его филиалов по вопросам депозитарной деятельности" // "Бизнес и Банки" №8, 2000 г. 71. Адамова К.Р. "Проблемы информационного обеспечения депозитарной деятельности коммерческого банка" // "Расчеты и операционная техника в банке" №1, 2000 г. 198 72. Адамова К.Р. "Депозитарные операции коммерческих банков (Главы из методического пособия)" // "Расчеты и операционная техника в коммерческом банке" №5, 2000 г. 73. Адамова К.Р. "Депозитарный учет эмиссионных операций коммерческого банка (Главы из методического пособия)" // "Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке" №11, 2000 г. 74. Адамова К.Р. "Депозитарная деятельность коммерческого банка в документах регулирующих органов и внутренних документах депозитария" // "Расчеты и операционная техника в коммерческом банке" №6, 2001 г. 75. Азимова Л., Демушкина Е., "Комментарий к Положению о депозитарной деятельности в РФ" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" —№3, 1997г. 76. Аксенова Г., Фатеев П. "Междепозитарное взаимодействие расчетных депозитариев: схема реализации" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" —№1-2, 1999 г. 77. Алексеев М.Ю. " Депозитарная деятельность (главы из монографии)" // "Рынок ценных бумаг" — №22, №24 1997г., №1-3 1998г. 78. Андреева П., Локоткова С, Калиниченко Н., "Академический спор" // "Эксперт" — №46, 1997г. 79. Барщевский А., Хабибулин М. "Применение CASE-технологий в разработке порядка исполнения депозитарных операций" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №2, 2000 г. 80. Барщевский А., Хабибулин М. "Проблема обработки и интерпретации данных депозитарного учета" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 2000 г. 81. Бекаревич П. "Принципы организации риск-менеджмента в депозитарии кредитной организации" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — № 8, 1999 г. 82. Бекаревич П. "Система мер снижения рисков в депозитарии" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 2000 г. 83. Бекаревич П. "Создание системы мер снижения рисков в депозитариях" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №2, 2000 г. 84. Булатов В. "Брокер-депозитарий: риски и дополнительные возможности" // "Финансист" — №9, 2000 г. 85. Волков И.М., Грачева М.В. "Вероятностные методы анализа рисков" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №3, 2000 г. 199 86. Демушкина Е. С, Черкасский Б. В. "Перевод ценных бумаг - проблема фиксации права собственности" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №10, 1999 г. 87. Демушкина Е. С, Черкасский Б.В. "Депозитарный учет неэмиссионных ценных бумаг" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №3, 2000 г. 88. Демушкина Е.С. "Некоторые юридические проблемы фиксации прав на ценные бумаги" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1/2, 1999 г. 89. "Доклад о концептуальных подходах к месту и роли депозитарной деятельности на современном рынке ценных бумаг" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 1997 г. 90. Жинкин А., Запорников С, Калинин М., Лансков П. "Проблемы создания национальной депозитарной системы" // "Рынок ценных бумаг" —№16, 1998г. 91. Иванов К. В. "Жареный лед или к вопросу о депозитарном учете векселей" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №9, 1999 г. 92. Иванов К.В. "К вопросу о депозитарном учете векселей" // "Право и экономика" —№12, 1999 г. 93. Карвовский Г. "Средство криптографической защиты информации "Верба" — основа систем защиты информации в информационных системах и сетях" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №7 1999 г. 94. Ковалева Н. "Документооборот депозитария кредитной организации" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №№9-10, 1999 г. 95. Коваль А. "Позиционирование коммерческого банка в депозитарном бизнесе" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" —№8, 1998 г. 96. Левин К. "История создания Положения "О депозитарной деятельности в РФ"" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №4, 1998 г. 97. Ляшков А. "Номинальный держатель на рынке корпоративных ценных бумаг" // "Рынок ценных бумаг" —№№4,5, 1997г. 98. Мартынова О. "Депозитарный учет операций с ценными бумагами" // "Рынок ценных бумаг"—№№5,7, 1998г. 99. Матовников М. "Крупнейшие депозитарии российских банков" // "Рынок ценных бумаг" — №18, 2001 г. 100. Миллер Дж. "Девять рекомендаций "Группы тридцати"" // "Рынок ценных бумаг" — №№10-11, 1997 г. 200 101. Осин Д. "Некоторые вопросы автоматизации депозитарной деятельности" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №7, 1999 г. 102. Петров В. "Российские депозитарии - какой путь избрать?" // "Деловой экспресс" — 03.11.98 103. Полозов А. "Риски депозитарной деятельности" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №3, 1999 г. 104. Соловьев Д. "Клиентский депозитарий в инфраструктуре фондового рынка", - "Рынок ценных бумаг" —№10, 2001 г. 105. Стародубцева Г. "Электронный документооборот на фондовом рынке. Проблемы и пути решения" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — № 1, 2000 г. 106. Томлянович С, Соловьев Д. "В поисках "рыночной цены": правовые вопросы тарификации депозитарных услуг", — "Рынок ценных бумаг", №18, 2001 г. 107. Фатеев П. "Трудные шаги депозитариев" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №7, 1999 г. 108. Хессрих Х.-Й. "Задачи депозитария // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №2, 1997 г. 109. Черкасский Б. В. "Доклад о построении Учетной системы российского рынка ценных бумаг", 2001, http://www.ndc.ru ПО. Черкасский Б.В. "Мы имеем такую учетную систему, которую заслуживаем" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №3, 1999 г. 111. Черкасский Б.В. "Ликвидироваться надо тоже по правилам" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" —№6, 1999 г. 112. "Законодательство о рынке ценных бумаг и законодательное регулирование депозитарной деятельности" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №1, 1998 г. 113. "Российская программа реформирования депозитарного учета в соответствии с международными стандартами" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум"— №7, 1999 г. 114. "Сборник вопросов и ответов по депозитарной деятельности" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" — №3, 2000 г. 115. "Стандарты кастодиального хранения инвестиций клиентов" // Ежемесячный информационный бюллетень "Депозитариум" —№9, 1999 г. 201 116. "Стандарт внутреннего учета и документооборота векселей" // Утвержден АУВЕР 25 марта 1999г. — Официальный сайт АУВЕР www.auver.ru 117. "Стандарт депозитарного учета векселей" // версия № 5-2 от16 апреля 1998 г.(проект) —Официальный сайт АУВЕР www.auver.ru 118. Годовой статистический отчет Национального депозитарного центра за 1999-2001 года // http://www.ndc.ru 119. Статистический отчет Депозитарно-клиринговой компании за май - октябрь 2002 года // http://www.dcc.ru
Цена:	Договорная