Рабочая программа учебной и производственной практики по профессиональным модулям по специальности Страховое дело
Государственное автономное
профессиональное образовательное учреждение Саратовской области
«Саратовский техникум строительных технологий и сферы обслуживания»
ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ И ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИК
по профессии
30.02.02 (080118) Страховое дело
Саратов 2014
СОГЛАСОВАНО
____________________________________
(наименование предприятия/организации,
_________________ /________________ / «___» ______ 20 г.
УТВЕРЖДАЮ Директор ГАПОУ СО «СТСТиСО»
________________ В.Н. Егоров «___» ______ 20 г.
Программа учебной и производственной практик разработана на основе: ФГОС по профессии 30,02,02 Агент страхового дела Составители:
Сорокина В.И . – преподаватель спецдисциплин.
РАССМОТРЕНА
на заседании Цикловой комиссии
Протокол № __ от «___» __________ 20 г.
Председатель ЦК ______________________/___________________/
Содержание
1.
Паспорт программы учебной и производственной практик
5 -7 стр.
2.
Учебная и производственная практики по профессиональным модулям
8-14 стр.
3.
Материально-техническое обеспечение учебной и производственной практик
15-16 стр.
I. ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ И ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИК
1. Область применения программы. Программа учебной и производственной практик является частью программы подготовки квалифицированных рабочих, служащих в соответствии с ФГОС СПО по профессии 30.02.02 Агент страхового дела
и основных видов профессиональной деятельности (ВПД):
Реализация различных розничных продаж в страховании.
Организация продаж страховых продуктов.
Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)
Оформление и сопровождение страхового случая (оценка страхового ущерба, урегулирование убытков)
Выполнение работ по профессии агент страховой
2. Цели учебной практики: формирование у обучающихся первичных практических умений / опыта деятельности в рамках профессиональных модулей ППКРС СПО.
Цели производственной практики: формирование у обучающихся профессиональных компетенций в условиях реального производства.
3. Требования к результатам учебной и производственной практик. В результате прохождения учебной и производственной практик по ВПД обучающийся должен освоить:
Код
Наименование видов профессиональной деятельности и профессиональных компетенций
ВПД 1
Реализация различных розничных продаж в страховании.
ПК 1.1
Реализовывать технологии агентских продаж.
ПК 1.2
Реализовывать технологии брокерских продаж и продаж финансовыми консультантами.
ПК 1.3
Реализовывать технологии банковских продаж.
ПК 1.4
Реализовывать технологии сетевых посреднических продаж.
ПК 1.5
Реализовывать технологии прямых офисных продаж
ПК 1.6.
Реализовывать технологии продажи полисов на рабочих местах.
ПК 1.7
Реализовывать директ-маркетинг как технологию прямых продаж.
ПК 1.8
Реализовывать технологии телефонных продаж.
ПК 1.9
Реализовывать технологии интернет-маркетинга в розничных продажах.
ПК 1.10
Реализовывать технологии персональных продаж в розничном страховании.
ВПД 2
Организация продаж страховых продуктов.
ПК 2.1
Осуществлять стратегическое и оперативное планирование розничных продаж
ПК 2.2
Организовывать розничные продажи
ПК 2.3
Реализовывать различные технологии розничных продаж в страховании.
ПК 2.4
Анализировать эффективность каждого канала продаж страхового продукта.
ВПД 3
Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)
ПК 3.1
Документально оформлять страховые операции.
ПК 3.2
Вести учет страховых договоров.
ПК 3.3
Анализировать основные показатели продаж страховой организации.
ВПД 4
Оформление и сопровождение страхового случая (оценка страхового ущерба, урегулирование убытков)
ПК 4.1
Консультировать клиентов по порядку действий при оформлении страхового случая.
ПК 4.2
Организовывать экспертизы, осмотр пострадавших объектов.
ПК 4.3
Подготавливать и направлять запросы в компетентные органы.
ПК 4.4
Принимать решения о выплате страхового возмещения, оформлять страховые акты.
ПК 4.5
Вести журналы убытков, в т.ч. в электронном виде, составлять отчеты, статистику убытков.
ПК 4.6
Принимать меры по предупреждению страхового мошенничества.
ВПД 5
Выполнение работ по профессии агент страховой
ПК 5.1
Выполнения работ по профессии агент страховой
4. Формы контроля:
учебная практика –экзамен;
производственная практика -экзамен.
5. Количество часов на освоение программы учебной и производственной практики
Всего 360 часов, в том числе:
в рамках освоения ПМ.01 « Обработка древесины и производство изделий из дерева»
учебная практика 36 часа;
производственная практика 36 часа;
в рамках освоения ПМ.02 «Выполнение штукатурных работ»
учебная практика 36 часа;
производственная практика 36 часа;
в рамках освоения ПМ.03 « Выполнение столярно-плотничных работ»
учебная практика 36 часа;
производственная практика 36 часа;
в рамках освоения ПМ.04 «Устройство покрытий полов и облицовка стен»
учебная практика 36 часа;
производственная практика 36 часов;
в рамках освоения ПМ.05 «Выполнение работ по профессии агент страховой»
производственная практика 72 часов
УЧЕБНАЯ И ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ ПРАКТИКИ ПО ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ МОДУЛЯМ
ПМ.01 « Обработка древесины и производство изделий из дерева»
1. Результаты освоения программы учебной и производственной практик.
Результатом освоения программы учебной и производственной практик являются сформированные профессиональные компетенции:
ПК 1.1
Реализовывать технологии агентских продаж.
ПК 1.2
Реализовывать технологии брокерских продаж и продаж финансовыми консультантами.
ПК 1.3
Реализовывать технологии банковских продаж.
ПК 1.4
Реализовывать технологии сетевых посреднических продаж.
ПК 1.5
Реализовывать технологии прямых офисных продаж
ПК 1.6.
Реализовывать технологии продажи полисов на рабочих местах.
ПК 1.7
Реализовывать директ-маркетинг как технологию прямых продаж.
ПК 1.8
Реализовывать технологии телефонных продаж.
ПК 1.9
Реализовывать технологии интернет-маркетинга в розничных продажах.
ПК 1.10
Реализовывать технологии персональных продаж в розничном страховании.
ПМ.02 «Выполнение штукатурных работ»
1. Результаты освоения программы учебной и производственной практик.
Результатом освоения программы учебной и производственной практик являются сформированные профессиональные компетенции:
ПК 2.1
Осуществлять стратегическое и оперативное планирование розничных продаж
ПК 2.2
Организовывать розничные продажи
ПК 2.3
Реализовывать различные технологии розничных продаж в страховании.
ПК 2.4
Анализировать эффективность каждого канала продаж страхового продукта.
ПМ.03« Выполнение столярно-плотничных работ»
1. Результаты освоения программы учебной и производственной практик.
Результатом освоения программы учебной и производственной практик являются сформированные профессиональные компетенции:
ПК 3.1
Документально оформлять страховые операции.
ПК 3.2
Вести учет страховых договоров.
ПК 3.3
Анализировать основные показатели продаж страховой организации.
ПК 3.4
Изготавливать каркасные перегородки
ПК 3.5
Выполнять ремонт столярно-плотничных изделий и конструкций
ПМ.04 «Устройство покрытий полов и облицовка стен»
1. Результаты освоения программы учебной и производственной практик.
Результатом освоения программы учебной и производственной практик являются сформированные профессиональные компетенции:
ПК 4.1
Консультировать клиентов по порядку действий при оформлении страхового случая.
ПК 4.2
Организовывать экспертизы, осмотр пострадавших объектов.
ПК 4.3
Подготавливать и направлять запросы в компетентные органы.
ПК 4.4
Принимать решения о выплате страхового возмещения, оформлять страховые акты.
ПК 4.5
Вести журналы убытков, в т.ч. в электронном виде, составлять отчеты, статистику убытков.
ПК 4.6
Принимать меры по предупреждению страхового мошенничества.
ПМ.05 «Выполнение работ по профессии агент страховой»
1. Результаты освоения программы учебной и производственной практик.
Результатом освоения программы учебной и производственной практик являются сформированные профессиональные компетенции:
ПК 5.1
Выполнения работ по профессии агент страховой
2. Содержание учебной и производственной практик
код ПК
Учебная практика
Производственная практика
Наименование
ПК
Виды работ, обеспечивающих формирование ПК
Объём часов
Формат практики (рассредоточен с указанием базы практики)
Уровень освоения
Показатели освоения ПК
Виды работ, обеспечивающих формирование ПК
Объем часов
Формат практики (рассредоточен с указанием базы практики)
Уровень освоения
Показатели освоения ПК
01
ПК 1.1. Реализовывать технологии агентских продаж
Правильное применение способов планирования развития агентской сети в страховой компании;
Умение грамотно рассчитывать производительности агентов;
.
36
Учебная мастерская
Правильный расчёт производительности агентов.
Применение этики взаимоотношений между руководителями и подчиненными;
понятие первичной и полной адаптации агентов в страховой организации;
принципы управления агентской сетью и планирование деятельности агента;
учитывать в своей работе модели выплаты комиссионного вознаграждения
36
Рассредоточено
Организации города.
Модели выплаты комиссионного вознаграждения
ПК1.2 Реализовывать технологии брокерских продаж и продаж финансовыми консультантами.
Выявление способов привлечения брокеров;
Способы привлечения брокеров.
Грамотное использование нормативную базу страховой компании по работе с брокерами.
Грамотное использование нормативной базы
ПК 1.3. Реализовывать технологии банковских продаж
Осуществление банковскиех продажи через: агентские соглашения, кооперация, финансовый супермаркет.
Осуществлять банковские продажи через финансовый супермаркет.
Осуществление банковскиех продажи через: агентские соглашения, кооперация, финансовый супермаркет
Осуществлять банковские продажи через агентские соглашения.
.
ПК1.4. Реализовывать технологии сетевых посреднических продаж.
Осуществление продажи через: сетевых посредников, автосалоны, почты, банки, организации, туристические фирмы, организации розничной торговли, загсы;
обосновывать порядок разработки и реализации технологий продаж через сетевых посредников.
Осуществление продажи через туристические фирмы.
Осуществление продажи через: сетевых посредников, автосалоны, почты, банки, организации, туристические фирмы, организации розничной торговли, загсы;
обосновывать порядок разработки и реализации технологий продаж через сетевых посредников.
Осуществление продажи через автосалонов.
ПК1.5. Реализовывать технологии прямых офисных продаж
Использование теоретических основ разработки бизнес-плана открытия точки розничных продаж.
Разработка бизнес -плана .
Использование теоретических основ разработки бизнес-плана открытия точки розничных продаж.
Разработка бизнес -плана страховой компании.
ПК1.6. Реализовывать технологии продажи полисов на рабочих местах.
Поведение маркетингового анализа открытия точки продаж;
Поведение маркетингового анализа .
Применение научных подходов к материально-техническому обеспечению и автоматизации деятельности офиса розничных продаж страховой компании;
Применение различных технологий продажи на рабочих местах.
Применение различных технологий продажи на рабочих местах.
ПК1.7. Реализовывать директ-маркетинг как технологию прямых продаж.
Грамотное использование модели реализации технологии директ-маркетинга: собственную и аутсорсинговую
Грамотное использование модели реализации технологии директ-маркетинга
Создание базы данных потенциальных и существующих клиентови системы обратной связи с клиентом.
Создание базы данных потенциальных и существующих клиентов
ПК 1.8 Реализовывать технологии телефонных продаж.
Умение анализировать психологию и этику телефонных переговоров;
Организация работы с базой данных клиентов, ИТ-обеспечение и требования к персоналу контакт-центра страховой компании;
Умение считывать особенности управления персоналом контакт-центра в процессе текущей деятельности;
Умение считывать особенности управления персоналом контакт-центра в процессе текущей деятельности
Осуществление продажи страховых услуг по телефону действующим и новым клиентам ;
Аутсорсинг контакт-центра и способы комбинирования директ-маркетинга и телефонных продаж.
Продажа страховых услуг по телефону.
ПК 1.9 Реализовывать технологии интернет-маркетинга в розничных продажах.
Выявление факторов роста интернет-продаж в страховании;
Умение реализовывать требования к страховым интернет-продуктам на практике;
Выявление факторов роста интернет-продаж в страховании
Применение принципов работы автоматизированных калькуляторов для расчета стоимости страхового продукта потребителем.
Применение принципов работы автоматизированных калькуляторов.
ПК 1.10 Реализовывать технологии персональных продаж в розничном страховании.
Организация качественного сервиса по обслуживанию персональных клиентов на этапах продажи страховой услуги.
Организация сервиса .
Организация качественного сервиса по обслуживанию персональных клиентов на этапах продажи страховой услуги
Организовывать этапы продажи страховых услуг.
02
ПК 2.1
Умение анализировать роль и место розничных продаж в страховой компании;
Правильное понимание содержания процесса продаж в страховой компании и проблемы в сфере розничных продаж;
Аргументированное обоснование принципов планирования реализации страховых продуктов;
Умение анализировать роль и место розничных продаж в страховой компании
Правильное применение нормативной базы страховой компании по планированию в сфере продаж;
Обоснование принципов построения клиентоориентированной модели розничных продаж;
Умение выявлять методы экспресс-анализа рынка розничного страхования и выявления перспектив его развития;
Выявление места розничных продаж в структуре стратегического плана страховой компании;
Применение маркетинговых основ розничных продаж;
Использование методов определения целевых клиентских сегментов;
Изложение основ формирования продуктовой стратегии и стратегии развития каналов продаж;
Соблюдение порядка формирования ценовой стратегии.
Правильное применение нормативной базы страховой компании по планированию в сфере продаж
ПК2.2.
Планирование порядка открытия точек продаж и роста количества продавцов;
Осуществление анализа видов и форм плана продаж;
Понимание взаимосвязи плана продаж и бюджета продаж;
Осуществление анализа видов и форм плана продаж
Применение методов разработки плана и бюджета продаж: экстраполяцию, встречное планирование, директивное планирование;
Выявление организационной структуры розничных продаж страховой компании: видовую, канальную, продуктовую, смешанную;
Выявление слабых и сильных сторон различных организационных структур продаж;
Определение модели соотношения центральных и региональных продаж, анализ их эффективности;
Выявление слабых и сильных сторон различных организационных структур продаж
ПК2.3.
Умение анализировать классификацию технологий продаж в розничном страховании по продукту, по уровню автоматизации, по отношению к договору страхования, по каналам продаж;
Умение анализировать классификацию технологий продаж
Использование различные каналов розничных продаж в страховой компании;
Выявление факторов и каналов продаж для страховой компании: прямые и посреднические каналы продаж;
Использование различные каналов розничных продаж в страховой компании
3
ПК 2.4.
Умение анализировать развитие каналов продаж на различных страховых рынках;
рассчитывать основные показатели эффективности продаж;
Умение анализировать развитие каналов продаж
Правильное определение порядка определение доходов и прибыли каналов продаж;
обоснование зависимости финансовых результатов страховой организации от эффективности каналов продаж;
определение качественных показателей эффективности каналов продаж.
Рассчитывать основные показатели эффективности продаж
ПК 3.1.
Грамотное использование типовых договоров страхования и страховых полисов;
Знание порядка согласования проектов договоров с андеррайтерами и юристами и порядок передачи договоров продавцам.
Знание порядка работы с общероссийскими классификаторами
Применение системы кодификации и нумерации , порядка работы с общероссийскими классификаторами;
Практическая работа с общероссийскими классификаторами
ПК 3.2.
Применение способов контроля за передачей договоров продавцами клиентам;
Знание видов и специфики специализированного программного обеспечения;
Правильное использование способов учета договоров страхования;
Знание учета поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения;
Знание порядка персонифицированного учета расчетов со страхователями (лицевые счета страхователей в электронном и бумажном виде);
Знание видов и специфики специализированного программного обеспечения, учета поступлений страховых премий и выплат страхового возмещения, порядка персонифицированного учета расчетов со страхователями.
Использование порядка контроля сроков действия договоров;
Знание состава страховой отчетности;
Знание порядка оформления страховой отчетности;
Оформление страховой отчетности, использование персонифицированного учета.
Порядок оформления страховой отчетности.
ПК 3.3..
Применение научных подходов к анализу заключенных договоров страхования;
Знание порядка расчета и управления убыточностью, способов управления убыточностью «на входе»;
Знание порядка расчета и управления убыточностью
Установление возможных причин невыполнения плана и использование способов стимулирования для его выполнения;
Выявление возможных причин отказа страхователя от перезаключения и продления договоров страхования.
Установление возможных причин невыполнения плана и использование способов стимулирования для его выполнения.
ПК 4.1
Грамотное использование документов, необходимых для оформления страхового случая и знание порядка работы с ними;
Обосновывание использования документов, необходимых для расчета и начисления страхового возмещения (обеспечения), и знание порядка работы с ними;
Знание внутренних документов по регистрации и сопровождению страхового случая и порядка работы с ними;
Грамотное составление документов.
Правильное применение специфического программного обеспечения;
Использование взаимосвязи показателей внутренней отчетности по страховому случаю;
Умение составлять обращение в компетентные органы, регистрирующие факт, обстоятельства и последствия страхового случая.
Составлять обращения в компетентные органы.
ПК4.2.
Умение правильно выявлять признаки страхового случая;
Обоснование установление обстоятельств и последствий страхового случая;
Выявление признаков страхового случая.
Грамотное применение теоретических основ проведения экспертизы пострадавшего объекта.
Проведение экспертизы пострадавшего объекта.
ПК4.3.
Применение порядка оформления запроса, письма, акта и других документов;
использование специфических терминов, касающихся расходования средств страхового фонда.
Оформление запроса.
Применение порядка оформления запроса, письма, акта и других документов;
использование специфических терминов, касающихся расходования средств страхового фонда.
Оформление письма, акта
ПК4.4.
Применение законодательной базы, регулирующей страховые выплаты;
использование документов, регистрирующих результаты экспертизы, и применение порядка работы с ними;
Оформление документов, регистрирующих результаты экспертизы.
Выявление критериев определения страхового случая.
Применять критерии определения страхового случая.
ПК4.5.
Использование теоретических основ оценки величины ущерба;
Установление условий выплаты страхового возмещения (обеспечения);
использование форм страхового возмещения (обеспечения);
Рассчитать величину ущерба страхового случая.
Применение порядка расчета страхового возмещения (обеспечения).
Расчет страхового возмещения.
ПК4.6.
Выявление основных видов мошенничества при заявлении о страховом случае;
установление «пробелов» в законодательстве, увеличивающих риск страхового мошенничества;
применение порядка действий при сомнении в отношении законности проводимых страховых операций;
Выявление основных видов мошенничества при заявлении о страховом случае
Знание порядка действий при выявлении факта страхового мошенничества;
использование методов борьбы со страховым мошенничеством.
Порядок действия при выявлении страхового мошеничества.
ПК 5.1
Нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов.;
- Виды страховых услуг и условия различных видов страхования;
- Правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий. Система социальных гарантий; методы определения степени риска при заключении договоров на страховые услуги и оценки причиненного ущерба.;
- Технологии розничных продаж в страховании;
- Сущность и понятие анализа эффективности каждого канала продаж. Объект анализа. Документация, используемая при анализе эффективности каждого канала продаж. Использование результатов анализа в повышении эффективности работы страхового агента;
- Правила оформления страховых операций;
- Права и обязанности страхователей и страховых организаций при наступлении страхового случая;
- Перечень документов, необходимых для решения вопроса о выплате страхового обеспечения и ли возмещения;
- Сроки подачи заявления и представления документов при наступлении страхового случая;
- Порядок и сроки выплаты страхового возмещения и обеспечения;
- Претензионно-исковая работа в страховании;
- Понятие материальной ответственности страховых агентов.
Рассмотреть виды страховых услуг, правовые основы развития страховой деятельности.
Анализ эффективности продаж.
Порядок оформление материальной ответственности страховых агентов;
- Основные виды страхового мошенничества;
- Меры предупреждения страхового мошенничества;
- Понятие ревизии работы страховых агентов и контроль за соблюдением ими финансовой дисциплины;
- Ответственность страховых агентов за сохранность бланков строгой отчетности и денежных средств.
Оформление материальной ответственности агентов,.
Рассмотреть меры предупреждения страхового мошенничества.
III. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ УЧЕБНОЙ И ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИК
Оснащение: Наличие учебного кабинета.
Оборудование кабинета:
-посадочные места по количеству обучающихся;
-рабочее место преподавателя;
- комплект справочной, нормативной, технической документации;
- комплект учебно- методической документации;
- наглядные пособия;
Наличие лаборатории «Информационных технологий».
Оборудование лаборатории:
-рабочие места по количеству обучающихся;
-рабочее место преподавателя;
-компьютеры, принтеры, интерактивная доска, проектор, сканер.
условия реализации рабочей программЫ УЧЕБНОЙ и производственной ПРАКТИКИ
4.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению
Реализация рабочей программы учебной практики предполагает наличие
Учебного кабинета и лаборатории.
Оснащение:
Оборудование учебного кабинета и рабочих мест кабинета:
посадочные места по количеству обучающихся,
рабочее место преподавателя,
комплект учебных пособий.
Технические средства обучения:
компьютеры с лицензионным программным обеспечением,
мультимедиапроектор,
интерактивная доска,
принтер.
13PAGE \* MERGEFORMAT14215
15
Заголовок 115